鹏华金城保本募集上限49亿

    深幅震荡行情不断上演，5月6日单日沪指跌近3%，深成指跌逾3.5%，创业板指跌逾4%，投资者的风险偏好持续下降。素有“进可攻、退可守”之称的保本混合型基金因配置灵活而颇受青睐。记者了解到，鹏华旗下第二只保本基金——鹏华金城保本混合基金（代码002714）于5月9日起发行，保本周期3年，千元起购，募集上限49亿元，投资者可通过鹏华基金官网、中国银行等渠道认购。

    据了解，鹏华金城保本采用优化的CPPI投资策略（即优化的恒定比例组合），先通过低风险资产来构建安全垫，再根据市场的波动来调整收益资产与保本资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，实现保本。鹏华金城保本投资权益类资产占基金资产的比例不超过40%；债券、货币市场工具及其它资产的比例合计不低于基金资产的60%，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其次，鹏华金城保本的保本运作周期为3年，同时还设置了24%的目标收益触发条款——即如果保本期内累计净值增长率连续15工作日达到或超过目标收益率24%，就提前结束保本周期，这样更有利于锁定收益，提高资金的流动性。

    鹏华基金在保本基金布局上遵循了求精求稳的方针，以更好地帮助投资者实现财富的保本和增值。作为鹏华旗下第三只保本基金，鹏华金城保本由资深基金经理祝松和王宗合掌舵，分别负责固定收益和权益类投资。Wind数据显示，鹏华旗下第一只保本基金——鹏华金刚保本自2012年6月13日成立，截至2015年6月14日的第一个保本周期中，鹏华金刚保本净值增长率累计为43.2%，年化回报12.73%，在所有保本型开放式基金中排名前列，为投资者奉献了稳健的投资回报。第三方基金研究机构数据显示，与同期前后三个月成立的保本基金相比，鹏华金刚保本的选时能力排在前1/3。2015年7月10日，鹏华金刚保本进入了第二个保本期。Wind数据显示，截至2016年5月6日，鹏华金刚保本上涨2.35%，同期上证综指下跌20.98%，充分体现出在市场大幅震荡时保本类产品作为重要资产配置品种的稳定收益作用。

    需要提醒投资者的是，保本基金需要在认购期认购并持有到期，才能享受保本的权益。理财经理表示，对于低风险产品来说，节省成本即是提升收益，对于鹏华金城来说，如果投资者计划持有一个完整的保本周期，持有3年以上赎回费率为0。